AML und Verifizierung bei Maisonroll

Wir betreiben Maisonroll Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/153/2019 und unterliegen damit strengen gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention. Diese Seite erklärt transparent, was wir von Ihnen benötigen, warum wir es benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung offen bleibt.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen unserer Lizenz

Als Inhaber der maltesischen Konzession MGA/B2C/153/2019 unterliegen wir dem maltesischen Geldwäschegesetz sowie den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der Europäischen Union. Die Malta Gaming Authority prüft unsere Prozesse regelmäßig, und Verstöße können den Entzug unserer Lizenz zur Folge haben. Geldwäscheprävention ist für uns daher kein Formalakt, sondern eine Kernverantwortung unseres Geschäftsbetriebs.

Seit unserer Gründung 2019 führen wir ein internes Risikomanagement, das jeden Spieler anhand nachvollziehbarer Kriterien einstuft. Verdächtige Transaktionen melden wir gesetzlich verpflichtet an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta (FIAU). Diese Meldung erfolgt ohne Vorankündigung und ohne dass wir Sie darüber informieren dürfen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Personalien mit öffentlichen Registern ab, um Minderjährige und gesperrte Personen auszuschließen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten können zusätzliche Prüfungen jederzeit folgen, auch nach abgeschlossener Erstverifizierung.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Wir haben den Ablauf so kurz wie möglich gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente 24 bis 72 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Nachricht in Ihrem Spielerkonto.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in Ihr Konto. Der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, die verschlüsselt gespeicherten Dateien werden niemals an Dritte weitergegeben und nicht an unseren Kundenservice weitergeleitet.

• Schritt 1: Laden Sie im Kontobereich unter "Verifizierung" Ihre Dokumente hoch.
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktiert Sie unser Team per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie die Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Die Herkunft Ihrer Gelder belegen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei auffälligem Einzahlungsverhalten oder bei deutlichen Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das klingt aufdringlich, ist aber eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz und betrifft ausschließlich die Frage, ob die eingesetzten Mittel aus einem legalen Kontext stammen.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Rentenbescheide oder Verträge aus Immobilienverkäufen und Erbschaften. Entscheidend ist, dass der Beleg Ihren Namen trägt und den Betrag plausibel erklärt. Wird ein Dokument abgelehnt, nennen wir Ihnen den konkreten Grund und welche Alternative wir akzeptieren.

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Limits und die Same-Methode-Regel

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Einzahlungen von Konten oder Karten, die nicht auf Ihren Namen laufen, weisen wir zurück und erstatten sie an das Ursprungskonto zurück. Das gilt auch für Einzahlungen durch Dritte, etwa Familienmitglieder oder Freunde.

Gewinne zahlen wir ab einem Mindestbetrag von 10 EUR aus. Pro Tag können Sie bis zu 10.000 EUR abheben, pro Monat bis zu 40.000 EUR. Auszahlungen auf E-Wallets wie Skrill und Neteller erfolgen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, auf Visa und Mastercard in 1 bis 3 Tagen, per SEPA-Banküberweisung in 2 bis 5 Tagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Folgen fehlender Mitwirkung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen und setzen das Konto nach einer Frist von 30 Tagen vollständig still. Einzahlungen nehmen wir in diesem Zustand nicht mehr an. Das Guthaben bleibt während der Sperrung erhalten und wird nachträglich ausgezahlt, sobald die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.

Stellen wir während der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder einen Verstoß gegen unsere Lizenzbedingungen fest, schließen wir das Konto dauerhaft. In solchen Fällen sind wir verpflichtet, die Vorfälle an die Malta Gaming Authority und, je nach Sachlage, an die FIAU zu melden. Rückzahlungen erfolgen in Betrugsfällen ausschließlich über den ursprünglichen Zahlungsweg und nur, soweit keine gesetzlichen Rückforderungen entgegenstehen.

Aufbewahrung und Löschung Ihrer Daten

Fünf Jahre gesetzliche Pflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung, also ab der Löschung Ihres Kontos. Diese Pflicht dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden und kann von uns nicht abgekürzt werden, auch nicht auf Ihren Wunsch hin.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Spielhistorie und Transaktionsdaten unterliegen denselben Fristen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine Behörde uns dazu gesetzlich verpflichtet.

Häufige Fragen zu Maisonroll

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon lange Kunde bin?

Verifizierungen können sich wiederholen, wenn sich Ihre Daten geändert haben, wenn Sie Schwellenwerte überschreiten oder wenn unsere Systeme ein ungewöhnliches Verhalten erkennen. Das ist eine gesetzliche Anforderung unserer maltesischen Lizenz.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung bei Maisonroll Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige, lesbare Unterlagen mit übereinstimmenden Kontodaten verkürzen die Prüfung deutlich.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Diese Regel verhindert Missbrauch und ist Bestandteil unserer Lizenzbedingungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit beschränktem Zugriff für fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach automatisch.